扬州城市论坛 财经 持续领跑!平安私人银行荣膺《环球金融》“最佳私人银行”等两项大奖

持续领跑!平安私人银行荣膺《环球金融》“最佳私人银行”等两项大奖

近日,由国际知名媒体《环球金融》主办的第十六届“中国之星”评选正式公布获奖名单。凭借优异的资产配置能力、领先的顶级私行服务体系和强大的金融科技实力,平安私人银行荣获“最佳私人银行”、“最佳私人银行—科技银行”两项大奖。

“中国之星”奖项是《环球金融》对中国境内杰出的金融机构等进行的年度评选,所设奖项经专业评审委员会投票选出,具有较高全球权威性和影响力,为企业决策者指明了在创新、成熟和市场知识方面处于领先地位的潜在金融合作伙伴。

近年来,平安银行从战略层面高度重视私行业务,不断提升私人银行的战略地位和经营能力,在以客户为中心的发展理念引导下,持续升级产品、客群经营、队伍等能力,满足超高净值客户日益增长的需求,引领行业发展。

温暖陪伴客户,打造真资产配置与王牌权益

实现财富的保值和增值是高净值客户对私行的首要期待。平安私人银行积极引入市场上最优质的产品与稀缺的高端权益,以多市场、多品种、多策略的产品体系,全方位满足客户的资产配置需求。

为最大程度确保客户的收益,平安私人银行在搭建产品货架时严格筛选和评审:私募方面,精选引入全市场1%的产品;公募方面,独创“MASTERS”评价体系构建优选组合;理财方面,引入国内一流理财子公司产品。

在坚持精品化路线的同时,平安私人银行凭借强大的专业度和销售力,与众多国内外头部机构建立了良好的合作关系,引进全球稀缺的资源,突显产品货架的辨识度。在国际方面,平安私人银行合作的知名机构包括KKR、Pimco(品浩)、柏基、橡树、路博迈等;在国内方面,则联合易方达、汇添富等多家头部基金公司打造“银基开放平台”。

随着投资环境改变,客户的财富管理需求不断升级,在此趋势下,平安私人银行积极落实“智能化银行3.0”新模式,通过科技赋能加快向以客户为中心的经营模式转型,同时不断加强专业用心的投顾陪伴服务能力,以买方视角打造真资产配置,推动财富管理从“产品销售推动”向“有温度的陪伴”转变。

具体来看,平安私人银行利用大数据科技能力,围绕“客户生命周期、资产层级、职业”三个核心标签细分112个客群宫格精准洞察客户需求,并根据客户的保值、增值、传承三大需求与风险收益偏好进行严格产品匹配;同时建立以AI智慧大脑为决策引擎的客户经营体系,在合适的时间和地点,将合适的产品和服务用合适的方式给到客户。

市场波动不断,投资者难免做出不理智的决策,因此,注重长期陪伴服务的平安私人银行通过贯穿投前投教、投中建议、投后管理全流程,打造客户旅程化陪伴能力,助力客户穿越市场周期。今年上半年,平安私人银行展开了系统的客户回访工作,为客户提供账户检视服务,及时动态调整产品配置方案,不断提升客户“财富健康度”和持有体验。

除了财富管理服务,近年来高净值客户对其他综合服务的需求也在快速增长。平安私人银行向外延伸服务范畴,重点打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益,满足客户稀缺性非金融服务需求,成为私行服务重要软实力。

高端医养权益依托平安集团大健康生态圈的高端医疗资源,打通外部国际一流医疗资源,为客户提供名医门诊预约及陪诊、名医住院安排等稀缺资源,并通过“家庭账户”实现权益在家庭成员中的共享,通过“随身顾问”确保客户全流程体验。慈善规划权益,以慈善规划积极引领财富向善,助力共同富裕,帮助客户以更专业、更可持续的方式实现公益心愿。

推进分层经营,构建顶级私行服务体系

高净值客户的需求日益多元化。依托中国平安“综合金融+医疗健康”的“One Ping An”生态版图,平安私人银行持续推进客群分层经营,推出了国内首个顶级私行服务体系,围绕“个人、家族、企业”的全面性需求,提供平安家族办公室、综合金融方案和圈层经营解决方案。

家族传承方面,平安银行私人银行通过为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”,并以此为导向搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域家族办公室,从顶层设计上一站式满足家族整体需求,以体系化专业方案为基石,给客户带来长周期的深度陪伴服务,助力中国家族家业常青。

企业服务方面,平安私人银行推出一站式综合金融方案,面向企业董监高、企业核心员工及企业经营,推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务;并通过在业内首创的企望会为企业家量身定制金融服务、圈层社交、品牌赋能、经营赋能、社会价值赋能。

同时,平安私人银行围绕特定客层提供圈层人脉拓展,累计搭建企业家圈层、慈善圈层。企业家圈层方面,推出“企望会”平台,为企业家量身定制金融服务、圈层社交、品牌赋能、经营赋能、社会价值赋能。慈善圈层方面,以金融服务能力为基底,构建了包括平安公益平台线上捐赠、慈善规划咨询、协助设立慈善信托、公益活动等多层次的慈善服务,全面满足客户财富向善需求;其中一站式慈善规划服务为业内首创。

强化专业能力,培养“懂资产”私行队伍

持续提升私行服务水平,除了需要打造优秀的产品和服务,还需要构建一支专业的客户服务队伍。平安私人银行坚信“人才是第一生产力”,打造了一支超千人的私人银行家队伍及投顾专家队伍。他们当中约20%拥有硕士学历,10%具有海外名校留学背景,还有相当一部分是银行投行、证券投行和海外投行等领域的高精尖人才。

为持续提升队伍“懂资产”的能力,平安私人银行建立了制式化财富管理培训体系,通过“训、战、辅导”立体式培养模式,持续对队伍开展“懂底层、懂产品、懂配置”的专项赋能,培养既懂资产配置也懂权益服务的复合型人才;同时,发挥“金融+科技”的优势,升级智能化展业工具,强化人机协同赋能队伍经营,提升客户体验。

在服务模式上,平安私人银行整合平安集团内外部各行业的专家资源,搭建了“1+1+N”的服务模式。第一个“1”是指私人银行家,第二个“1”是总行顶级私行综合顾问,“N”则是来自平安集团内外部各个细分领域的专家。该模式能够保障对客户服务的高效响应和协同,以及把控服务质量。

此外,依托强大的私人银行家队伍,平安私人银行在全国近50个核心城市的核心地段设立了私行中心,作为高质量服务的触点和连接各种资源的纽带。在“2023百强私人银行中心”评选中,平安银行七家私行中心上榜,显示了业界对平安银行私行中心发展成果的认可。

私行业务被视为零售业务“皇冠上的明珠”,也是平安银行零售深化转型及大财富管理战略成功落地的重心所在。上半年,平安私人银行AUM与客户数量等核心指标稳健增长,大零售业务发展“新引擎”作用渐显。未来,平安私人银行将不断丰富“产品力”、提升资产配置能力,并持续完善顶级私行业务体系建设,以及发展领先的金融科技,将最适配的、陪伴式的私行服务提供给每一位客户,满足客户对更美好生活的向往。

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